Wachstumsfinanzierung

Wir begleiten unsere Kunden primär in der Expansions- und Internationalisierungsphase.

Unser Angebot für Sie

Wir kennen die Bedürfnisse schnell wachsender Unternehmen und verfügen über adäquate Finanzierungsbausteine, um individuelle Lösungen, passend zum Unternehmensstadium und der bisherigen Finanzierungsstruktur, zu entwickeln.

Wir betrachten insbesondere die Branchen SaaS (Software as a Service), e-commerce, IoT (Internet of Things), InsurTech, FinTech, AdTech sowie alle weiteren innovativen Geschäftsfelder mit Wachstumspotenzial als unsere Kernsegemente.

Unser Produktangebot reicht von flexiblen Kontokorrentkrediten zur Deckung eines kurzfristigen Refinanzierungsbedarfes (Umlaufvermögen) bis hin zu Darlehen mit fester Laufzeit und Rückführungsvereinbarung zur Finanzierung von Wachstum, Unternehmenszukäufen oder Buy-Outs - alles auch beispielsweise im Rahmen einer Kapitalerhöhung.

Wir legen unseren Kunden keinen Standard vor, die Entwicklung einer konstruktiven Lösung lebt vom Input aller involvierten Parteien.

Ihre Vorteile im Überblick

Verwässerung vermeiden, Kontrolle behalten

Wir sind kein Eigenkapitalgeber, wir haben keinen Equity-Kicker und erwarten keinen Sitz im Beirat Ihres Unternehmens. Die volle Kontrolle bleibt bei Ihnen.

Mehr Liquidität bietet Sicherheit und gibt mehr finanziellen Spielraum.

Basierend auf den wirtschaftlichen Rahmenbedingungen Ihres Unternehmens finanzieren wir ein Kreditvolumen von mindestens € 500,000 (abhängig vom Geschäftsmodell, Ihrer Unternehmensphase und der bisherigen Finanzierung).

Flexible Inanspruchnahme und Rückführung

Wir verstehen, dass monatliche Cash-Flows schwanken können. Entsprechend flexibel ist auch der zur Verfügung gestellte Finanzierungsrahmen.

Individuelle Lösungen für individuelle Kunden

Wir entwickeln mit unseren Kunden individuelle Finanzierungslösungen und benötigen insbesondere bei der Entwicklung von realisierbaren Covenants den Support unserer Kunden.

Vom Erstkontakt zum Closing

Erstkontakt

Im Rahmen des Erstgespräches wird der Finanzierungsbedarf und eventuelle Showstopper eruiert.

 

Pre-Check

Um eine zügige Prüfung zu ermöglichen, sollten die Dokumente stets vollständig zur Verfügung gestellt werden.

 

Feedback

Nach erfolgreicher Prüfung der Unterlagen erfolgt ein Austausch über die Eckpunkte einer möglichen Finanzierung und zu offenen Rückfragen. Unser indikatives Angebot erhalten sie in Form eines Term Sheets. 

 

Closing

Nach Abschluss der Kreditprüfung wird die erforderliche Kreditentscheidung herbeigeführt und der Deal "geclosed".

 

Als starkem Partner vertrauen uns diese ausgewählten Unternehmen

Fragen & Antworten

Warum Fremdkapital?

Wir wollen technologiebasierte Unternehmen in ihren Wachstumsphasen begleiten und als strategisches Finanzierungsinstrument ein fester und auch belastbarer Finanzierungsbaustein des Unternehmens werden. Es gibt viele Gründe für Fremdkapital, Stichwort Bankability: Zeigen, dass das eigene Unternehmen den regulatorischen Voraussetzungen einer Fremdkapitalfinanzierung gerecht wird. Abhängigkeiten verringern und gleichzeitig die Möglichkeit haben die Verwässerung der Gesellschaftsanteile zu vermeiden.

Wer kann einen Kredit beantragen? Zu welcher Unternehmensphase / welchem Zeitpunkt sollte ich mich nach Fremdkapital erkundigen?

Unternehmen mit Sitz in Deutschland können einen Kredit anfragen. Wir legen Wert darauf, dass mindestens eine Series-A-Finanzierungsrunde erfolgreich abgeschlossen wurde, der Proof of Concept nachvollziehbar gegeben ist und nachhaltige Umsätze erwirtschaftet werden.

Wofür kann ein Kredit beispielsweise verwendet werden?

Wachstumsfinanzierungen, Unternehmenszukäufe, Vorfinanzierung von Umlaufvermögen (bspw. Forderungen aus Lieferungen und Leistungen, Warenbestände, Revenue Pipeline), Buyout in Abhängigkeit zur jeweiligen Unternehmenssituation.

Worauf wird im Rahmen des Entscheidungsprozesses besonders geachtet? Wie sind die Voraussetzungen für einen Kredit?

Wir legen großen Wert auf ein nachvollziehbares tragfähiges Geschäftsmodell, die Zusammensetzung und bisherigen Erfahrungen des Teams und der involvierten Investoren. Darüber hinaus beziehen wir alle für die erfolgreiche Unternehmensentwicklung relevanten KPIs in unsere Entscheidung ein. Zudem ist für uns als Bank die Analyse der Financials von Bedeutung, da wir hier den regulatorischen Voraussetzungen gerecht werden müssen.

Welche Rahmenbedingungen führen zu einer erschwerten Realisierbarkeit eines Finanzierungsvorhabens?

Ein Showstopper stellt für uns beispielsweise ein bilanzielles Fehlkapital dar, welches nicht durch eigenkapitalähnliche Mittel (bspw. Gesellschafterdarlehen mit qualifizierten Rangrücktritt) relativiert werden kann.

Warum sollte ich mich für die Deutsche Handelsbank entscheiden?

Wir unterstützen seit Jahren digitalen Startups und Wachstumsfirmen und sind mit über 100 der erfolgreichsten Unternehmen und mit einem Finanzierungsvolumen von mehr als 100 Mio. € Marktführer in Deutschland. Wir unterstützen natürlich mit bankfachlicher Kompetenz, helfen aber auch sehr gerne mit unserem weitreichenden Netzwerk an Unternehmen, Investoren und Experten wann immer wir behilflich sein können. Wir sind kein Venture Debt-Finanzier. Unsere Verträge und Konditionen sind transparent und es ist uns sehr wichtig zu jeder Phase mit unseren Kunden auf Augenhöhe zu agieren. Finanziert by „Deutsche Handelsbank“ wird bei vielen unserer Partner als Gütesiegel erachtet.

Wie läuft der Prozess der Kreditprüfung ab?

Während eines kurzen Erstgesprächs möchten wir einen Einblick in das Geschäftsmodell und den Finanzierungsbedarf erhalten. Gleichzeitig stimmen wir die für die Prüfung erforderlichen Unterlagen und die Finanzierungseckpunkte ab. Nach Erhalt der Unterlagen geben wir innerhalb weniger Tage ein erstes Feedback zur Umsetzbarkeit des angefragten Kreditvolumens. Bei positivem Verlauf übersenden wir Ihnen unser erstes indikatives Angebot in Form eines Term Sheets. Nach abschließender positiver Kreditprüfung (Due Diligence) übersenden wir die Vertragsunterlagen.

Welche Unterlagen sind notwendig um einen Kredit zu beantragen?

Folgende Unterlagen sollten für eine erste Prüfung mindestens zur Verfügung gestellt werden können:

  • Aktuelles Pitchdeck
  • Liquiditäts-, Rentabilitäts-, und KPI-Planung für die nächsten drei Geschäftsjahre (im Excel-Format)
  • Vorlage mindestens des letzten Jahresabschlusses
  • Betriebswirtschaftliche Auswertungen YTD, nebst Summen- und Saldenlisteletztes
  • vorliegendes internes Reporting (inkl. KPI-Reporting)
  • CapTable / letzte Unternehmensbewertung

Legen wir los!

Nehmen Sie noch heute Kontakt mit uns auf. Ihr Investment Manager ermittelt in einem persönlichen Gespräch den individuellen Bedarf Ihres Unternehmens und erarbeitet ein auf Ihre Bedürfnisse hin zugeschnittenes Angebot.

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